Page 77 - 唐人赋2022

唐人赋 / TANG TREND
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人物漫谈 人物漫谈

资产规划师与客户之间，首先是人与人 在为客户做资产规划的过程中，江 承等目的。
的关系，而非仅仅是“业务”关系。与客户 琅以自己扎实的专业能力和真诚待人收 江琅认为，财富管理 2.0 时代，比拼的

沟通过程中，正直、善良，学会换位思考， 获了客户信任，有的客户与她保持联系 就是各家公司为客户提供多元化资产配
真正以客户需求的角度出发，运用自己 超过 20 余年，与客户之间的关系“已经 置的能力。面对越来越复杂的国内外经济
的专业知识和大唐财富的强大平台，为 被当作朋友甚至家人”。 环境，单一资产越来越难以应对市场的急
其做出合适客户风险偏好、配置需求的 遽变化。同时基于资产弱预知性、追涨杀
资产规划。 与优秀同行 共筑私行梦 跌等人性弱点、资产强周期性等因素，大
江琅最初在银行是做风控出身，因 2021 年，大唐财富立足客户需求， 唐财富的“全唐配置”专业服务正是顺应
此一直以来她都非常注重客户的风险控 依托“四全”产品体系，为广大高净值客 时代及市场需求，为广大高净值人群提供
制。在为客户做资产配置时，江琅会与客 户提供“全唐配置”综合资产配置服务方 综合化的资产配置，助力其穿越周期。
户剖析其当前资产状况的风险，并在长 案。全唐配置是以客户为中心，设计出一 与此同时，江琅和她的同路人们也在

期的交流当中，以润物细无声的方式，不 套全面的财富管理规划，通过向客户提 不断与时俱进。江琅说，纷繁复杂的市场
断让客户了解风险、了解不同投资品类、 供涵盖债权类、股权类、证券类、保障类、 环境和信息爆炸的当下，她们更需要以高
了解资产配置的作用，“就像种下一颗种 离岸类五大类资产配置服务，将客户资 标准来要求自己，“更新迭代、自我优化”
子，总会生根发芽”，客户有了做资产配 产、负债、流动性进行综合管理，满足客 已是通往私人银行家之路上要做的毕生
【全唐配置之星】
置的自主意识，再以多元化资产配置有 户不同阶段的资产配置需求，帮助客户 功课。而大唐财富以优秀吸引优秀，江琅
刘利茹：以梦为马 不负韶华
效对冲不同类型的资产波动风险，做到 解决财富管理、税务筹划、家族传承、风 也与一众优秀人才同行，共同为“成为中
进可攻退可守，助力高净值客户的财富 险规避等一系列定制化问题，达到降低 国私人银行服务的领航者”的愿景不断奋

保值和增值。 风险，助力客户实现财富保值、增值和传 进！ 同属金融行业，大唐财富与之前的 始。从与客户电话沟通再到与客户见 尽管危机持续，但在2021年强劲的股票
公司有何不同？ 面，在刚开始的一两年里，她经历了无 市场和对实物资产需求激增的推动下，

当我们将这个问题抛给大唐财富旗 数次被拒绝。但她始终坚信，财富管理 全球财富在2021年达到创纪录的530万
下大唐盛世北京第二大区第一省级大区 行业是一个朝阳行业，大唐财富作为行 亿美元。这其中，亚太地区将保持最快
二部刘利茹时，她直接给出了这样的答 业的龙头企业，有其独特的优势，可以 的财富增长率，到 2026 年资产价值将
案：“以前公司产品比较单一，但是在 为客户提供专业的资产配置服务。 以 8.4% 的复合年均增长率 (CAGR) 增
大唐财富，需要站在客户角度考虑多元 对于客户的不解、顾虑，刘利茹强 长。中国作为全球第二大经济体将成为
化的资产配置方案。可以说，这也是我 调，“作为专业人士，我们的定位并不 全球财富增长新引擎。在国内经济模式
踏入大唐财富的直接动因。也希望在这 是为客户简单地推荐某种服务或者产 深刻变革、国际经济多变、资管领域监
里，成就自己私人银行家的职业梦 品，而是要时刻站在客户角度考虑问 管升级等多重因素下，财富管理行业正
想。” 题。” 在发生深刻变化。

可以说，自2018年以来，大浪淘沙
以客户为中心 见证行业变迁 是独立财富管理行业的真实写照。身处
从2016年4月加入大唐财富开始， 在刘利茹身上，我们也可以见证我 蓝海行业，就一定能够把握机遇？答案
刘利茹开启了她的私人银行家之路。由 国财富管理行业的变迁。 是否定的。无论是对资产规划师的职业
于原来所在金融机构客户特点与大唐财 波士顿咨询集团（BCG）发布的第 成长而言，还是对高净值客户资产配置
富不同，对刘利茹来说，可以说从零开 22份全球财富管理行业年度报告显示， 来说，只有身处大唐财富这样的行业头