Page 82 - 唐人赋2022
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唐人赋 / TANG TREND
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认可。她介绍，其实她就是将一些包含 “资产配置不是一味说服客户购买哪 数据指的是她要求自己对各种投资品
长串数字的账号信息，分段编辑成利于 一类的投资产品”，李君认为，资产配置 类和投资案例的相关数据了如指掌，只有
认读且复制的形式，然而就是这么一个 是让客户对自身的资产配置状况有全新的 本人首先对它充分掌握了，才能在面对客
小动作很多人却忽视了，客户收到她的 认知，即了解到当前的配置尚有不足之 户时，用数据说话，让投资者能够全面客
短信后，回复她说：“本来都要放弃做 处，从而首先从内心认可新增配置或调整 观地了解不同投资品类的优点长处，以及
这笔资产配置了，看到你做事这么细 配置的必要性，客户有了全新的风险意 是否适合自己。
心，我愿意也放心由你接手。” 识、配置意识，此时，资产规划师的专业 复盘则是她的团队每周都会有一次“分享
能力就能够派上用场，为他们出具合理的 会”，让每位团队成员对本周内做所的资
资产配置并非以多取胜而是 配置建议。 产配置案例进行分享，不论成功案例或是
按需出发 李君认为，资产配置不是简单的配置 失败案例，都在会上进行详尽复盘，分享
大唐财富独创的资产配置三阶模型 品类越多越好，而是根据不同客户的个性化 经验。“尤其是那些未成功的案例，我会
是方便高净值客户迅速了解个人资产配 需求，为他做出最适合他的资产配置方案。 更希望拿来分享，让大家在服务下一位客
置状况的一大利器。作为行业引领者， 户时能够避坑。”李君介绍，她和团队正
大唐财富首创资产配置三阶模型，该模 “成为优秀的私人银行家” 体现了典型的湖南人“吃得苦，耐得烦，
【全唐配置之星】 型将资产分为防御性资产，市场性资产 已成信仰 霸得蛮”的精神，团队之间没有保留，互
和进攻性资产。通过资产配置三阶模 在市场不确定性增加以及行业竞争日 相帮助，她本人更是愿意迎难而上，去解
李君：为“私人银行家”的信仰而前行 型，高净值人群可以站在跨资产、跨 益加剧的当下，身为财富管理行业的一线 决那些棘手的难题。“做这一行，运气很
境、跨周期、跨时代的角度科学配置资 资产规划师更需要不断加强专业度和专注 重要，但努力更重要。”
“爱笑的人，运气都不会太差”的 户的需求也从最初较为单一的信托，逐 潜在风险，再剖析了客户当前的财富配 产。 力。不仅自己要不断学习成长，也要与身 对于李君来说，财富管理是一辈子的
说法也许有点玄学，但努力的人，运气 渐发展为信托、私募、股权投资、证券 置现状，又从整个宏观经济走势、不同 2021年，大唐财富立足客户需求， 边的团队伙伴一同进步。 事业，正如大唐财富的企业愿景——成为
一定不会差。这句话放在财富管理行业 投资、海外投资及移民留学等全方位的 投资品类的长处及资产配置的组合优势 依托“四全”产品体系，为广大高净值 李君介绍，“数据和复盘”已成为自 中国私人银行服务的领航者，她也愿意为
尤为如此，随着中国高净值人群的增 需求。 等做了全面分析，抓住与客户沟通的宝 客户提供“全唐配置”综合资产配置服 己和团队每周的“例行公事”。 了成为优秀的私人银行家而不断前行！
多、财富管理需求的逐渐旺盛及多元 李君认为，高净值客户的需求越来 贵机会，每次都与客户畅谈2小时以 务方案，协助客户对其资产、负债、流
化，市场对财富管理行业的从业人员提 越多元化，财商也越来越高，身为资产 上，两人越聊越“投缘”，直到现在， 动性进行综合管理，满足客户不同阶段
出了更高的要求。作为一名常年奋战在 规划师应当“跑得更快”，以坚实的专 这位客户仍然选择李君为其打理资产。 的资产配置需求，为客户提供财富管
财富管理一线的资产规划师，大唐财富 业素养赢得客户信任。从来大唐对接的 服务客户，专业是基本功，细节是 理、税务筹划、家族传承、风险规避等
旗下子公司大唐盛世华南大区长沙财富 第一位客户开始，李君就以“因为专 关键。“专业、可靠、细节控”是李君 一系列定制化的服务。
管理部总经理李君深信，以精进专业、 业，所以胜任，因为胜任，所以信任” 在客户那里得到的最多评价。在与客户 李君介绍，她在为客户做KYC（客
专注细节、真诚用心服务客户，好的运 作为指导理念，她介绍，这位客户对资 沟通之前，李君会像提前“彩排”那 户身份识别）时，会以“资产配置三阶
气自然伴随而来，助力自己在实现私人 产配置有自己的想法，加上他有较长时 样，自己一遍又一遍地预想可能出现的 模型”为基础，细化出有利于客户理解的
银行家的梦想之路上不断前行。 间做民间借贷的经验，而当时做民间借 各种场景、问题等，提前将这些“难 防御性、市场性和权益性三类资产，由客
2015年，已在财富管理行业历练了 贷的收益最高可达36%，因此机构的财 点”记下，逐个破解，到实际与客户沟 户根据自身的资产现状进行“填空”，据
一年的李君，看好大唐财富的平台和服 富配置方案在收益方面很难“打动” 通时，就会顺畅许多。她举例，曾经有 此找出客户所缺失或配置不平衡之处，以
务，加入了大唐，这一来就是7年。七 他，在与这位客户沟通时，李君便以扎 一位快要放弃在大唐做资产配置的客 此为根据，结合客户自身需求，做出适应
年间，李君历经了行业的多重变化，客 实的专业能力，首先揭示了民间借贷的 户，通过她的一通短信，得到了客户的 不同客户的资产配置方案。
