Page 74 - 唐人赋2022

唐人赋 / TANG TREND
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人物漫谈 人物漫谈

参与到高净值客户及他们家庭的生活及 计金芳举例说，有一位客户从事实 此，我们需要根据环境变化为客户
工作中。 业，家庭美满，有两个孩子，国内外都 介绍宏观经济及市场状况变化。例如，
计金芳介绍：“客户很多时候有问 有资产。根据这位客户的情况，从家庭 2021年下半年以来，包括煤炭等大众商

题会第一时间想到自己的资产规划师， 结构出发，根据客户孩子教育、国外留 品价格大幅波动，2022年俄乌冲突，这
我们在为客户服务的过程中也创造出了 学、医疗保障、海外房产、国内外保障 些大事件涉及到资源类投资及跨境资产
更多的价值。在自己的成长过程中，无 等需求出发，为其定制了综合化的资产 配置问题，通过与客户从宏观视角沟
论学习、工作，尊重身边的每一位朋 配置方案，这也与公司全唐配置的理念 通，可以更好切入资产配置理念，并为
友、师长及客户。在自己遇到问题时， 高度契合。实际上，客户资产配置需求 客户设计更契合自身的方案。
他们也愿意帮助自己，这让我获益良 是一个动态的过程，正因为自己与客户 正如大唐财富总裁许小桐所期望，
多。” 有着长期的联系，才可以根据其需求， “通过我们的努力，可以帮助客户实现
其次，高净值客户对专业资产配置 不断为他们提供定制化服务。 跨资产，跨周期，跨国别，跨世代的完
及服务的需求是多样化的。资产规划师 计金芳认为，从资产配置角度看， 整规划，一站式解决客户资产配置、风

需要借助像大唐财富这样的平台优势， 国内外宏观局势千变万化，高净值客户 险隔离、身份规划、税务筹划、养老规
充分满足客户需求，并更多站在相对宏 可以选择的投资品类成百上千。作为个 划等多方位的需求。”
观的角度为客户提供资产配置的建议。 体，不可能了解所有的市场信息。为
【全唐配置之星】
江琅：种下财富管理的“种子”，静待花开

从传统的金融行业来到一片蓝海的 和了解中，江琅被大唐财富强大的综合 训体系，提供了大量学习培训课程，方
财富管理市场，从相对单纯的“产品推 实力和优秀的企业文化所吸引，加入了 便每位大唐财富人精进专业能力。“每

介”到全方位的客户资产配置服务，是 公司。 天学，随时学”，江琅介绍，这些课程
大唐财富众多优秀人才都经历过的改 从银行到财富管理机构，江琅抱着 都是她在实际工作中会用到的内容，这
变。面对行业机遇和风口，大唐财富旗 一颗从零开始的心，决定再拼一次。不 些实实在在有用的知识能调动自己的意
下子公司大唐盛世家族办公室西南大区 过，这个“重启”的过程并不像想象中 愿去主动学习，愿意每天都沉浸其中吸
成都三部财富管理部总经理江琅认为， 那样荆棘满布，相反，在大唐财富开 收“营养”。
以“空杯”心态，重新开始，抓住机遇 放、包容的环境下，江琅发现，相比以
并迎接挑战，终将在私人银行家的这条 前，作为资产规划师的她自主性更强， 保持初心 以胜任收获信任
路上越走越宽，她坚信：你若盛开，清 能够实实在在根据客户情况和需求为其 来到大唐财富之后，全新的工作模
风自来，曾经迈过的坎都会变成脚下的 规划适合的理财配置，而非“做任务” 式和良好的团队氛围下，江琅的业务越

风。 去销售，与客户沟通的方式也更加灵 做越好，与客户之间的了解也逐渐加深，
活，更有利于与客户加深沟通了解，从 很多客户朋友都愿意将自己的朋友圈
“空杯”重启 踏上私行之 而为其在做资产配置时实现“量体裁 “敞开”给她，让她为朋友、同事、家人继

路 衣”，反而能够更好地为客户提供服 续做资产规划。
在来到大唐财富之前，江琅已经在一家 务。 “保持初心，真诚待人”是江琅在服
国有大行工作了十余年。在不断地接触 与此同时，大唐财富完善的财商培 务高净值客户所坚守的准则。江琅认为，