Page 39 - 大唐财富企业文化特刊

企业文化优秀践行者 企业文化优秀践行者

企业文化 的建议，并将客户的复杂安排逐一落实在了法律合同当中，当即一套完整的财富传承方案已经清晰可见。不到半年时间，客户委托大唐盛世
面对有备而来的客户，她当下就否定了客户的方案，通过细致地剖析，逐项解答客户的疑问。与此同时，她向客户提出设立家族委员会

家族设立了自己独立的家族信托。

优秀践行者TOP20 让我有底气赢得客户信任，并与他们携手前行，共赴财富之巅！
面对市场中诸多顶级家办的轮番出手，大唐盛世家族敢于亮剑！在服务高净值客户的路途中，孟令姝说：大唐财富所内蕴的企业精神

2022年是大唐财富“企业文化践行年”。为了弘扬唐人精神，传递榜样的力量，大唐财富首届“唐人节”暨大唐财富企业文化节7
不忘初心
月17日在春城昆明璀璨登场，20位大唐财富优秀企业文化践行者以各自的故事展示了大唐人的风采，诠释了大唐财富企业文化的丰富内
涵。
梦想永远在路上

刘超 企业文化优秀践行者

大唐财富旗下子公司大唐盛世家族办公室山东第一大区
信则立，行以远

与客户携手前行 为了实现私人银行家的梦想,刘超四年 从 推销为出发点，一定不会走的 太 高太 产品的配置。
前从银行系统来到了大唐财富。他以大唐 远。客户的角度出发,想客户之所想、急 “风险总是来的猝不及防，仅仅半年
共赴财富之巅 财富企业文化为行为指导,坚持“以客户为 客户之所急、解客户之所忧,只有这样， 之后,客户一向健康的太太被检查出了恶性

中心”，只为给高净值客户带来更好的服 才能真正地胜任资产规划师这个角色。 肿瘤，万幸的是，通过合理全面的保险配

孟令姝 企业文化优秀践行者 务体验。 他介绍，他的一位唐卡客户，经朋友 置，客户共领取了近600万的保险赔偿，
到底什么是财富管理呢？或者说怎样 介绍认识，在前期曾多次拒绝他的邀约。 从此之后客户对我更加的信任。”刘超回
大唐财富旗下子公司大唐盛世家族办公室 才是一名合格的资产规划师呢？来到大 客户之前有过P2P亏损的经历，对非银行 忆。
唐后,曾有一位前辈给了刘超一份别开生 类的产品非常抵触，加上他身边的许多金 从事这个行业,品德与专业缺一不
面的答案：所谓理财管理行业,就是基于 融类从业者,在向客户推销自家产品时还不 可。刘超认为，资产规划师的角色就像
作为国内最早一批从事家族信托业务 大行的私人银行及顶级财富机构家族办公 件，详细列出了他们的资产安排及各类考 我们对于每位客户真实全面的了解，发 忘去诋毁其他的同业,搞得客户非常恐慌,。 是医生，只为了利益去卖药的医生并不
的从业者，孟令姝深谙国内家族信托业务现 室进行了多轮深入沟通，但这些机构基本都 虑。简单的交流，发现客户的很多意愿是需 现其企业、家庭与资产配置中的问题和 在一次普陀山之旅中，有幸与客户同 是患者的所求，只有那些真正能看病，
状和运行模式。在与高净值客户沟通家族信 铩羽而归。 要多种家族治理工具配合完成，这也是客户 风险,再通过我们自己正确的认知和专业 行，了解到客户很注重保障，为自己和家 做到药到病除的才称得上是医德高尚的
托方案时，必然涉及很多客户的私人信息， 对孟令姝而言，这可能会是一次全国顶 在其他金融机构迟迟无法落地的原因。 分析，帮助客户提供改善和规划的建议 人购买了大量的保险产品，但却从没有进 名医。人的健康如是，财富的安全同样
为了使方案能够满足客户的个性化需求，她 级金融机构的华山论剑。成败在此一举！ 与方案，同时要做好客户的投资者教 行体检过。凭借专业知识，他建议为客户 如此。
需要与客户进行深入交流。唐人九品作为大 当她抵达客户家中，就直接被引入他们的专 育，帮助客户甄别非法集资,明确其真实 进行保单检视，全面梳理保单的每个功
唐人应有的品格，诚信对于超高净值客户而 用会议室，家族所有成员及家族企业 CFO 的财务目标与需求，让客户自己对于理 能。结果如刘超所料，客户买了多份消费
言尤为重要。 同时，且采用家族议会的列席方式。多年来 财事务有更好的判断和抉择,最后再利用 型医疗保险，认为总保额是累加的，并不

在她服务的客户中，有一位超高净值客 服务众多超高净值客户的经验让她意识到， 合法合规的金融工具，协助客户将其自 清楚保险理赔与报销的区别。为此，刘超
户是当地的龙头企业实控人，客户多方咨询 在对待家族财富传承问题上这个家族已经 己的意愿和规划落地。 详细的跟客户讲明白了重大疾病保险与消
希望能通过家族办公室的专业服务实现对 有过深入且民主的讨论。会议一开始，他们 因此，每一款金融产品只是工具,而并 费型医疗保险的不同。终于，客户开始相
家族和企业的治理。为此，他们已经和国内 就拿出一份他们提前规划好的财富传承文 非最终目的。作为资产规划师,如果只是以 信刘超的专业，并委托他规划家庭的保险