Page 58 - 《唐人赋》十周年回顾特刊

唐人赋 / TANG TREND 唐人赋 / TANG TREND
回望经典 十大高光时刻 回望经典 十大高光时刻

「全唐配置之星」 张永莲： 对张永莲而言，“金融投资、财富管理是我要做一辈子的事
业。要做到这一点，先要找到这样的平台。而来到大唐财富，为
财富管理新的征程 这正是我想要的生活！
我的梦想插上了翅膀。”

曾几何时，她是国内某信托公司的金牌理财师。在事业高峰
「全唐配置之星」胡悦聪：财富管
期，从原公司急流勇退加入大唐财富，而这也让她的同事感到有
些意外。 理的“新人”到“牛人”
回忆起自己2017年的选择，大唐财富旗下子公司大唐盛世
（青岛）家族办公室西南大区成都三部张永莲信心满满的表示：
转行财富管理行业，从0开始，六年间不断学习成长，成为
“这正是我想要的生活！”
优秀的财富管理人才。大唐财富旗下子公司大唐盛世西南大区成
在她看来，大唐财富 “成为中国私人银行服务的领航者”的
都三部胡悦聪的经历可以说是财富管理这一蓝海行业中，众多有
企业愿景，丰富的产品体系，专注且充实的工作环境等特点让自
志于此的“新人”到“牛人”的成长史。几乎算是“零基础”的
己很快下定决心，再出发！
胡悦聪，印证了在财富管理之路上，个人努力与朝阳行业相结
合，将创造出1+1=∞（无穷大）的效果。
资产配置 一门当代人的必修课
“对于不同的客户群体来说，他们对资产配置的需求存在一
转型财富管理，来到大唐舞台
定的差异。”张永莲介绍，资产规模不同的客户需求有较大差
2015年，胡悦聪决定转行，方向锁定在金融行业。通过多
异，他们会根据自己的风险承受能力、家庭资产状况配置债权
方了解，胡悦聪关注到了大唐财富，公司丰富多元的产品体系和
类、股权类、证券类、保障类等不同类型的资产。
综合化的金融服务让他看到了财富管理的广阔前景，因此果断选
她强调，从客户角度考虑，他们会根据资金量多少考虑资产
择了大唐，开启了他的财富管理之旅。
配置方向。但身为专业人士，我们有义务提醒客户，多元化资产
作为转行来的新人，胡悦聪所有的“积累”都来自于从零开
配置是财富管理的起点，无论是高净值人群还是普通工薪阶层，
拓、从零起步，一步步逐渐赢得了客户的信任。这当中，大唐财
都要以资产配置的理念保护自己的财富。例如，有很多工薪阶层
富“集合式”的产品和服务体系也成为吸引客户的关键，专业的
会配置一些相对稳健的理财产品，但对保障类产品关注较少，当
财富管理理念显然更适合高净值客户的综合需求，借助公司在产
家庭面临较大风险冲击时难以通过有效的资产配置补偿风险。而
品、服务方面的强大实力，胡悦聪这个转行来的“新人”开局十
对资产规模较大的高净值人群来说，同样的保障类产品却需要配
分顺利。
置不同的方向。
“这也是我们的价值所在！”张永莲不无自豪的表示。为
深度剖析，解决客户痛点
此，她还谈及了一位特别的客户。这位客户在股市中实现了财富
“资产配置是投资市场唯一的免费午餐。”高净值客户只有
自由。就是这样一位客户，张永莲在与其交流时谈到：“您的专
按照各自情况做好资产配置，才能满足财富保全、增值和传承等
业能力毋庸置疑，但考虑到超短线交易需要长期的高度投入，对
的需求。
个人精力要求较高，可以考虑配置一些相对稳定的债权类资
胡悦聪深知资产配置对客户的重要性，因此也十分注重在服
产。”
务客户时，根据客户个人情况进行多样化的资产配置。“不要以
长期的市场经验让这位客户对不同类型的资产有着较高的接
为客户总是固守在某种单一的产品中，对其他投资产品不感兴
受度。在张永莲的建议下，他陆续配置了债权类、股权类、证券
趣。”胡悦聪介绍，客户其实也越来越专业，有时候客户朋友总
类等多品类资产。“这位客户通过多品类配置资产，让自己生活
是青睐单一产品一方面是因为他并不了解自己的资产规划好坏。
投资更趋平衡，他自己感觉非常好。”正如张永莲介绍，“很多
但还有种可能是客户其实很了解个人的投资需求，却不知道公司
客户不知道自己有哪些需求。而我们的工作就是要根据他家庭、
的服务也能满足他的要求。因此财富师的职责就是自己全面掌握 务的实践相吻合。在充分了解公司服务和了解客户的基础上，从客户真正的需求出发，为其做出全面的投资规划，尽最大可能实现
企业、个人等不同情况，为他们的家庭和财富‘把脉’。”
公司的服务边界，并深入了解客户需求，帮助他们解决痛点。” 其财富的保值、增值和传承。
张永莲强调，无论是作为朋友还是客户的财富师，当发现客
“全唐配置”也不仅仅是“告诉客户应该投资哪些品类”就够了，而是为他做好整个投资过程前、中、后的全程服务。
户资产配置存在风险点时，要让他们知道问题所在和急迫性。资
全唐配置，以客户为中心 成立十年来，大唐财富从行业的创始企业一路成长为行业龙头，而像胡悦聪这样投身于财富管理行业的优秀人才也在这个朝阳
产配置必须有超前性，提早规划，这也是我们在财富管理行业持
2021年，大唐财富成立十周年之际重磅推出“全唐配 的事业中不断向上迸发，实现价值。“全唐配置是高净值人群新的刚需，大唐财富为我提供了一方舞台，帮助我更好地为客户实现
续奋斗的意义。
置”。“全唐配置”理念，实际上正与胡悦聪一直以来为客户服
全唐配置、做好财富管理！”