Page 57 - 《唐人赋》十周年回顾特刊
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唐人赋 / TANG TREND 唐人赋 / TANG TREND
回望经典 十大高光时刻 回望经典 十大高光时刻
晚。她介绍：“有一位此前在银行时的VIP客户，在我加入大唐 「全唐配置之星」 赵翠兰： 有不少40岁左右客户已积累了较为丰厚的资产。“他们普遍处于事业上升期，对未来充满信心，在资产配置上明显更加积极主动，
财富以后，第一次跟他交流，对方就直接提出了过千万的资产配 差异化服务 为财富加点“唐” 风险偏好较高，对权益类资产的接受程度更高。”赵翠兰说。
置需求，这真是完全超出自己的预料。要知道，在银行服务这位 针对不同的客户，“全唐配置”是一个动态的概念。上述“新富群体”本身风险承受能力更强。而在实业领域获得成功的企业
客户近20年的时间里，他们的存续资产都没有这么多！” 凡事预则立不预则废，对于每一位时刻身处市场一线的理财 家群体，他们年龄在60岁左右。作为家族财富持有者，他们已经在考虑从家族信托的角度考虑实现财富分配及传承，因此需要更加
蓝海市场需要更专业的机构。全球著名咨询机构麦肯锡在其 师来说，他们有着自己的答案。 稳健的资产配置规划。
研究报中指出，截至2020年底，以个人金融资产计算，中国已成 如何应对瞬息万变的市场？如何解答高净值客户对于财富管
为全球第二大财富管理市场、第二大在岸私人银行市场。面对巨 理的各种问题？如何站在客户角度分析其财富状况并给出专业化
大的市场机遇，麦肯锡强调，高净值人群需求日趋多样化与复杂 的资产配置建议？
化。上述需求呼唤与之相适应的服务。也正因如此，大唐财富经 大唐财富旗下子公司大唐盛世（青岛）家族办公室华中大区
过十年发展，已经形成了全品类采集、全方位规划、全球化配 苏州二部赵翠兰，她以自己的专业诠释着当代中国私人银行家的
置、全生命周期管理的“四全”产品体系，协同一流的资产管理 真谛。作为大唐财富“全唐配置之星”，她是如何赢得众多高净
机构，一站式满足客户全方位的财富管理需求。 值客户信任，成为他们的财富管家的呢？
当大唐财富“一站式满足客户全方位的财富管理需求”的专
业能力映射在彭洁身上时，她面对的是无尽的蓝海市场。 “如果 第一次见面很重要
有真正好的产品与服务，客户会源源不断把自己的需求告诉我 进入2021年，中国高净值人群结构更加丰富多元。招行
们。”彭洁说。 《2021中国私人财富报告》指出，高净值人群年轻化趋势凸显，
年轻群体创富速率加快，40岁以下高净值人群成为中坚力量，占
头部企业 震撼行业老兵 比升至42%，董监高、职业经理人（非董监高）、专业人士群体 「全唐配置之星」 卢俏： 受“配置”，想要让投资者体会到资产配置的作用，首先就要做
能够让众多如彭洁这样的优秀金融人士感觉“相见恨晚”的 规模首次超越创富一代企业家群体，占比升至43%。 好理念引导。
原因是什么？是收入更高？是发展空间更广？是工作更有弹性？ “科技新贵”与“老钱”各占半壁江山，这两大类人群可谓 深耕财富管理，点亮“全唐配置” 卢俏介绍，对于一部分高净值客户来说，他们多数是年逾五
也许彭洁与大唐财富的“初遇”能够给我们部分答案。三年 社会的中坚力量。过往的人生阅历、专业能力、经济实力等各方 从经历财富管理岗位的萌芽新生，到见证行业形成并努力壮 十的创一代，对资产“安全”的需求高过“增值”需求，因此在
前，刚加入公司的时候，彭洁就参加了公司的“新人王”培训。 面积累让他们有着自己的价值判断。 大；从最初的理财经理，到成为资深的资产配置专家，十六年 投资品类选择上，对债权类产品“情有独钟”，但除了安全的需
在大唐财富的第一次系统培训就“震撼”了这位金融“老兵”。 正如赵翠兰强调：“第一次见面非常重要，因为高净值群体 来，伴随着财富管理行业从0到1再到N的发展，大唐财富旗下子 求之外，实际上这类投资者更面临着财富保全与传承的压力，这
“三天的培训，颠覆了我的认知。这些最贴近高净值人群需求的 通常事业有成，且对周边有着较强的把控能力。如果第一次沟通 公司大唐盛世（青岛）家族办公室华中大区宁波一部业务部总经 时就很有必要为他们配置大额寿险、家办等品类，助力客户顺利
系统性知识可能在银行体系里一辈子也没办法学到。从财富管理 不顺利或未能给客户提供合适的资产配置建议，那此后继续沟通 理卢俏，也一步步成长为专注于财富管理的私人银行家。 实现财富的代际传承。
行业发展现状到大唐财富产品体系，从资管新规下的行业发展方 的机会就非常小了。”
向到大类资产配置，再到市场中最具代表性优秀机构的产品特点 赵翠兰认为，专业能力及服务意识是理财师与客户沟通时最 借助大唐舞台，深耕财富管理 背靠大唐优势，财富管理势不可挡
……” 为重要的因素。 早在2005年，卢俏就在宁波的一家国有大行接触到了财富管 客户从意识到需要做资产配置，到真正在行动上实现资产配
彭洁回忆：“当自己经过三天的培训返回西安，飞机落地之 理的工作。在“理财”还是新生事物的时候，卢俏就幸运的成为 置，这样由“知”到“行”的转变，一方面是基于卢俏能够长期
时，打开手机正看到以前的同事们也在培训，学习的却是如何面 全唐配置 真谛几何？ 了所在银行的第一批理财经理，就此开启了她的财富管理之旅。 与客户充分沟通，全面了解客户的基本状况，从而为其定制适合
对客户保持微笑，如何走路等内容。当时真为自己以前的同事感 全唐配置以大唐财富在行业内首创的资产配置三阶模型为依 卢俏敏锐地认识到，财富管理工作拥有更强的生命力和更大 的配置方案；另一方面也得益于大唐财富丰富的产品体系，尽力
到可惜，也更庆幸自己能够迈出这一步。” 托，基于大唐财富的“四全”产品体系，按照大类资产配置的原 的发展潜力，因而愿意在此深耕。与大唐财富的多次接触了解之 满足客户的多元化需求，得以让像卢俏这样的资产配置专家发挥
彭洁直言，从她多年的行业经验观察，以大唐财富为代表的 则，为客户配置了债权类、股权类、证券类、保障类、离岸类等 后，她认为在这里能够助力她在财富管理道路上越走越远，因此 专长。
头部财富管理机构充分发挥出市场化机构的优势，满足了客户日 各类资产。通过有效的资产配置策略，帮助客户实现真正的财富 坚定选择了大唐，继续她的财富管理事业。 “要做好私人银行业务，实现全唐配置就非常必要。”卢俏
益多元化的资产配置需求。它们的服务真正体现出私人银行服务 保值增值。正如大唐财富总裁许小桐所期望，“通过我们的努 认为，公司拥有齐全且优质的产品体系、严格的风控和专业的团
的本质，较国内提供私人银行服务的商业银行更具特点及优势。 力，可以帮助客户实现跨资产，跨周期，跨国别，跨世代的完整 想客户所想，科学配置资产 队，这是每位理财师已经具备的极大优势，身为客户与各类投资
“我也在这三年中看到了自己的飞速成长，也见证了大唐财富的 规划 ，一站式解决客户资产配置、风险隔离、身份规划、税务筹 来到大唐财富后，卢俏找到了更加适合自己的大舞台。在大 品类间的桥梁，像她这样的理财师要做的就是根据客户需求，将
高速发展。” 划、养老规划等多方位的需求。” 唐财富还不到四年时间，她就表现出色，为客户配置的资产种类 适合的资产类别科学合理地为客户进行“量身”配置，实现“以
财富管理行业的未来在哪里？未来的私人银行家如何抉择？ 在为客户提供资产配置建议的过程中，赵翠兰成为上述理念 也涵盖债权类、证券类、股权类、保障类等多类配置。 客户为中心，护财富安全，助资产增值，促基业长青”。
“庆幸来到大唐财富。”彭洁给出了她的回答。 的实践者。她介绍，不同客户群体会根据自身情况提出个性化需 “资产配置多元化是投资的免费午餐”，这句话在投资界已 财富管理是件有意义、有价值且有强生命力的事业，“我会
求。例如，最近几年来，“新富群体”的年龄段有降低的趋势，
被奉为至理名言。但在真正实践当中，投资者并不会很轻松地接 一直坚持做下去”卢俏坚定地说。
